元宵节:衡阳县井头镇龙灯进村组温暖送上门

2017-11-20 23:01:19 作者:陈海燕 来源:中国衡阳新闻网站

  积极引导中资行在“一带一路”沿线国家优化机构布局,截至2016年末,共有9家中资银行在26个“一带一路”沿线国家设立了62家一级机构

  鼓励中资行主动对接“一带一路”倡议实施和重大工程项目建设,尤其是基础设施互联互通、经贸合作、产业投资、能源资源合作、生态环境保护、海上合作等领域的重点合作项目

  资金融通是“一带一路”建设的重要支撑,中资银行毫无疑问将是资金融通的主力军。在“一带一路”高峰论坛即将召开之际,中国银监会国际部负责人接受上证报记者独家专访,披露了银监会推动银行业服务“一带一路”建设有关情况。

  该负责人表示,“一带一路”倡议发布以来,银监会加强了顶层部署设计及对银行业金融机构的引导,中资行所支持的“一带一路”沿线项目增长迅速,覆盖铁路、通信、水电、信息电网、油气等领域。同时他提到,中资行可能面临合规和反洗钱风险加大、盈利能力存隐忧以及国别风险上升等风险,未来银监会将引导中资行做好统筹规划,进一步扩大跨境监管合作。

  加强顶层部署

  引导银行优化布局支持“一带一路”

  上证报记者:“一带一路”倡议发布以来,银监会从政策层面对银行做了哪些引导工作?

  国际部负责人:倡议发布以来,银监会加强了顶层部署设计,今年1月银监会发布了《关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导意见》,要求银行业金融机构加强信用风险、国别风险、合规风险、环境和社会风险管理,对其境外经营行为提出了明确的标准。此外,银监会配合人民银行会签了《金融业支持“一带一路”建设总体规划》,积极引导银行业金融机构主动了解重点领域重大境外项目建设资金需求。

  同时,银监会积极引导中资行在“一带一路”沿线国家优化机构布局,截至2016年末,共有9家中资银行在26个“一带一路”沿线国家设立了62家一级机构。中资行均提出了进一步增加“一带一路”沿线国家机构设点、完善相关金融服务的设想,拟综合利用新设机构、战略并购、投资入股、提升现有机构服务能力和辐射范围等多种方式,扩大和完善布局。

  我们也鼓励“一带一路”沿线国家外资银行来华设立分支机构。截至2016年末,共有20个“一带一路”国家的54家银行在华设立了营业性机构和代表处。

  随着我国经济与全球经济日益融合,特别是“一带一路”倡议的实施和国际产能合作的不断推进,中资企业加快了境外发展步伐,在境外上市、发债、投资并购和境内外资源整合等方面的需求日益增加,外资行在全球网络、服务品种、对当地市场的了解和经验积累等方面具有一定比较优势,为推动外资行积极参与“一带一路”建设,银监会今年3月17日发布了关于外资行开展部分业务有关事项的通知,明确在华外资行可与母行集团开展内部业务协作。

  上证报记者:为支持中资行服务“一带一路”建设,银监会一直在加强与“一带一路”沿线国家监管合作,目前进展如何?

  国际部负责人:为中资行海外发展争取更加宽松的监管环境,银监会不断通过多种形式开展跨境监管合作,截至2016年末,银监会已与67个国家和地区的监管当局签署了双边监管合作谅解备忘录(MOU),其中29个来自“一带一路”沿线国家。

  沿线境外监管当局对“一带一路”倡议持积极态度,并与银监会开展了多种形式的合作。比如银监会分别与俄罗斯、哈萨克斯坦、新加坡等国的监管当局建立了金融合作分委会,并参与了中国和印度双方开展的中印财金对话,2016年3月,银监会与捷克央行在布拉格联合举办了中捷“一带一路”金融合作论坛。

  中资行跨境融资服务成效显著

  关注五大风险

  上证报记者:在银监会的引导下,目前中资银行在“一带一路”沿线国家投入情况如何?主要覆盖了哪些领域?

  国际部负责人:银监会鼓励中资行主动对接“一带一路”倡议实施和重大工程项目建设,尤其是基础设施互联互通、经贸合作、产业投资、能源资源合作、生态环境保护、海上合作等领域的重点合作项目。倡议发布以来,中资银行所支持的“一带一路”沿线项目数量增长迅速,覆盖铁路、公路、机场、通信、水电、核电、水利、信息电网、油气等重点领域。

  目前中资行在跨境融资服务领域已取得了一定成效,国开行和进出口银行充分利用多边金融合作机制,为开展对外区域经济金融合作搭建起重要平台;2015年至2016年,中行完成对“一带一路”沿线国家各类授信约600亿美元,跟进境外重大项目约420个,总投资金额超过4087亿美元;工行共储备412个项目,总投资金额3372亿美元;建行累计储备了180多个“走出去”重大项目,融资需求约900亿美元;交行已向境内逾千个“一带一路”项目累计投放贷款近3000亿元人民币。

  一些股份制银行也在积极参与其中。至2016年末,中信银行储备“一带一路”项目超过300个,民生银行储备项目17个,光大银行储备项目10个,相关项目主要集中在基础设施建设、能源、交通、矿产、农业等领域。

  上证报记者:不少“一带一路”沿线国家和地区的经济基础较薄弱,且地缘政治关系错综复杂,在加大支持力度的同时,中资银行将面临哪些风险与挑战?

  国际部负责人:风险主要体现在以下几方面:一是全球监管趋严,合规和反洗钱风险加大。近年来,巴塞尔框架下的国际监管规则和各国监管措施日益庞杂,对银行业“走出去”形成了较强约束,同时,反洗钱监管呈高压态势。以美国为主的西方监管机构已对多家大型主流跨国银行开出巨额罚单,受罚银行的声誉损失更是难以估量,跨国银行的境外经营稍有不慎就可能触及监管红线。

  二是金融市场波动加剧,盈利能力存在隐忧。2016年全球经济复苏乏力,各国经济走势分化明显,货币政策亦出现分化,效应叠加,加剧了全球金融市场波动,部分“一带一路”沿线国家货币出现较大幅度贬值,中资银行面临较高的利率、汇率风险。

  三是跨境资本流动加剧,系统性风险隐患增多。2016年我国跨境资金流动总体态势波动较大,银行结售汇和代客涉外收付款均呈现逆差。

  一方面,随着美联储加息的靴子落地,新兴市场普遍面临资金撤出压力,金融风险的跨市场传染性增加,系统性风险隐患不断增多。另一方面,国内改革转型任务仍然艰巨汇率波动风险依然存在。

  四是地缘政治风险事件频发,国别风险上升。近年来,全球政治经济金融联动日益密切,国别风险呈现大幅上升趋势。地缘政治风险事件频发,全球进入区域冲突加剧期。同时,全球贸易保护与摩擦程度有增无减,“反全球化”趋势逐渐抬头,均为中资机构的海外经营增添了不确定因素。

  五是传统的银行业风险不容忽视。在信用风险方面,市场化背景下企业融资形式和渠道更趋多元化,客户信用风险跨区域、跨条线传导速度加快,境外机构信贷资产质量面临考验。在市场风险方面,汇率、利率大宗商品价格持续波动,既增加了资产负债定价和风险管理难度,也给并购整合、境外交易、资产管理、私人银行等业务稳定发展带来困难。

  中资行应做好统筹规划

  监管机构将扩大跨境监管合作

  上证报记者:未来银监会推进“一带一路”建设的重点主要在哪些方面?

  国际部负责人:中资银行支持“一带一路”建设是系统性工程。对银行方面,银监会重点要引导中资银行做好统筹规划,引导政策性银行和商业性银行充分发挥自身职能,形成合力,优化在“一带一路”沿线国家的机构布局,鼓励中外银行业加强合作,我们也欢迎符合条件的沿线国家银行业金融机构来华设立分支机构。

  同时,银监会要推动中资行提升金融服务水平,探索专业化经营模式,积极吸引各方资源,引导境内外资金积极参与“一带一路”项目建设,协助中资行提升业务创新能力,构建多层次的金融服务体系,中资行应探索利用境内外资本市场拓宽融资渠道,开辟长期低成本资金来源。同时,应深化内外部联动,强化与多边金融开发机构、政策性银行、当地政府以及金融机构、相关企业等多方主体的合作。此外,要创新管理模式,建立高效统筹的决策机制,推动境内外、行业内外的资源协调联动。

  银监会还要引导中资行做好风险防范和应对,中资行应坚持从商业性原则出发进行项目筛选,完善海外项目风险管理,充分运用风险缓释工具,持续加强国别风险管理,积极跟踪有关地区监管政策变化,着力加强与当地监管机构的沟通和协调,确保业务依法合规进行。同时,应加强应急处置机制,制定突发事件应急预案,提高应对国别风险突发事件能力。

  监管方面,银监会将继续推动与沿线尚未正式建立监管合作机制的国家签署双边监管合作谅解备忘录,加强日常跨境监管沟通协调,积极探索构建区域性金融监管合作体系,探讨打造中外银行业监管合作交流平台。同时还要不断完善多渠道沟通机制,一方面继续加强同相关主管部委之间的信息共享与合作,建立完善的跨部门信息共享机制,另一方面,应继续推动银行之间、银企之间的交流与合作,形成合力,探索深化银行业对外开放新模式。